що робимо, коли в реєстрах «порожньо»: швидкі перевірки реєстрів, перші години після відкриття провадження, звернення на доходи та дебіторську заборгованість, робота з нетиповими активами.
Коли у відкритих даних «порожньо», це не завжди означає, що активів немає. Частіше – вони сховані у способі користування або контролю. На що ми звертаємо увагу одразу після відкриття провадження. Працюємо з економічним контролем: вигода, вплив, користування. У цій статті розглядаємо випадки, коли за боржником не зареєстровано офіційного майна. Коли за боржником не зареєстровано майна, ми працюємо з ознаками користування та джерелами доходів і оперативно перевіряємо їх по реєстрах та через офіційні запити. наприклад: зміни/зв’язки в ЄДР + регулярні платежі; договори оренди/позички; тендерні чи публічні дані + збіг адрес або контактів.
Перевірка майнового стану боржника
Одразу в день відкриття виконавчого провадження ми накладаємо арешт на грошові кошти боржника, а також на все рухоме і нерухоме майно в межах суми боргу за виконавчим провадженням та розпочинаємо перевірку майнового стану боржника. Перш за все, виконавець звертається до податкових органів та фінансових установ з метою встановлення відкритих рахунків боржника. Далі виконавець використовує дані з:
- ДРРП (речові права на нерухомість, обтяження).
- ЄДР (юрособи/ФОП: склад, зміни, пов’язані компанії, адреси, керівники).
- ЄДРСР (контекст судових спорів; відомості, що вказують на дебіторку чи майнові вимоги).
- АСВП (наявність інших невиконаних зобов’язань).
- Дані МВС щодо транспортних засобів.
- Інші державні реєстри (інші типи рухомого майна, декларації, дозволи, права інтелектуальної власності тощо).
Що робити, коли боржник не має офіційних активів
- Виходимо з триади володіння → користування → контроль: право власності – лише один з факторів.
- Необхідно встановити сферу інтересів боржника (корпоративна історія, ознаки фактичного користування тощо). Наприклад, боржник здійснив формальне відчуження корпоративних прав, проте зберіг реальний вплив, користується транспортним засобом, який належить іншій особі тощо.
- Виявляємо приховані активи. Соцмережі, відкриті дані та виїзд до боржника можуть дати інформацію про реальний спосіб життя боржника, а відповідно і про неочевидні джерела його доходів і незареєстровані активи.
Що перевіряємо першими: швидкі індикатори
- Корпоративна історія в ЄДР: зміни у складі засновників/бенефіціарів/керівників, синхронні ротації, «міграція» часток.
- Адреси й контакти: повторювані адреси, телефони, e‑mail між кількома юрособами/ФОП; збіги контактів із відомими контрагентами.
- Публічні сліди діяльності: участь у закупівлях/торгах (тендерні дані), публічні оголошення про продаж/оренду.
- Транспорт/користування майном: наявність записів про ТЗ/штрафи за порушення ПДР можуть свідчити про користування ТЗ без формального володіння.
- Публічна комунікація: сайти/ЗМІ/соцмережі – лише як допоміжне джерело для гіпотез.
Перші кроки
День відкриття провадження – старт і карта контролю
- Винесення «стартових» постанов – відкриття, арешт. Швидкий скрин ключових джерел (ДРРП, ЄДР, ЄДРСР, АСВП, реєстр санкцій, реєстр боржників у справах про банкрутство тощо). Направляємо запити до податкових органів, банків, МВС.
Після відкриття – юридичні механізми
- Відправляємо пріоритетні запити на підставі зібраних даних.
- За наявності підстав готуємо наступні заходи забезпечення (арешти коштів/майна тощо).
- Уточнюємо ідентифікацію пов’язаних осіб/структур, що можуть свідчити про контроль.
Наступний етап – від пошуку до дій
- На підставі отриманих даних визначаємо імовірні об’єкти звернення (актив/дохід/право вимоги) і послідовність кроків, визначаємо вектор руху.
Нетипові активи: коли це доречно
- Корпоративні права/частки: виявляємо наявність у боржника корпоративних прав, накладаємо арешт, аналізуємо доцільність та розпочинаємо звернення стягнення.
- Дивідендні/роялті-потоки: звернення на регулярні виплати, якщо підтверджено джерело і періодичність.
- Права інтелектуальної власності/домени: мають сенс, коли є оборотоздатність або цінність таких активів.
- Дебіторська заборгованість/право вимоги: орієнтуємось на дані з судових матеріалів, даних податкового обліку та інформації про рух коштів на рахунках боржника.
- Договори оренди/франчайзинг: регулярний платіж → потенційний об’єкт звернення на дохід.
Критерії вибору тактики: вартість і ліквідність, імовірність успіху, час до реалізації, оборотоздатність права.
Виїзд до боржника: практичний ефект
- Виїзд і вчинення виконавчих дій – передбачені законом інструменти: вручення вимог, встановлення майнового стану, отримання пояснень.
- Виїзд виконавця до боржника часто спонукає боржника нарешті припинити ухилятися від виконання і почати сприяти виконанню своїх боргових зобов’язань. Особливо, якщо боржник розуміє, що кожен виїзд може коштувати йому тисячі гривень витрат, що будуть стягнуті з нього.
Коли «стоп» і що робимо натомість
- Ретельна перевірка не підтвердила жодного сліду активів/доходів у боржника й ключових пов’язаних осіб.
- Активи – у юрисдикціях із непропорційною вартістю виконання.
- Очікуване стягнення менше прогнозованих витрат на пошук/супровід.
- Тривале процесуальне затягування без проміжного ефекту.
Альтернативи: пауза й перегляд тактики; переговорний важіль впливу; постійний моніторинг подій; уточнення цілей клієнта. Дати боржнику припуститися помилки – дочекатися, коли боржник почне відкривати нові рахунки, що призведе до відкриття кримінального провадження щодо нього або не виконає вимогу виконавця чи не з’явиться за викликом виконавця. Це зумовить початок процесу притягнення його до відповідальності, що також створить додатковий важіль впливу.
Короткі кейси
Кейс 1. «Порожньо» в реєстрах, але є користування
Контекст: фізособа, у відкритих реєстрах – нуль активів.
Виявили: наявність численних штрафів за порушення ПДР.
Встановили: боржник користувався транспортним засобом, зареєстрованим на іншу особу та картками іншої фізичної особи для здійснення розрахункових операцій.
За результатом виконавчих дій, картка третьої особи, яку використовував боржник заблокована банком, готівкові кошти, якими боржник намагався розрахуватися (попри встановлену заборону їх відчуження) описані і вилучені безпосередньо на АЗС під час придбання палива, складено відповідні процесуальні документи, автомобіль вилучений поліцією. Попри те, що вилучена готівка становила менше 0,01% від суми боргу, наступного дня боржник розрахувався у повному обсязі.
Кейс 2. Дебіторка як джерело погашення
Контекст: юрособа з «порожніми» рахунками; у реєстрі судових рішень – підтвердження дебіторської заборгованості.
Виявили право вимоги, ініціювали звернення на дебіторську заборгованість.
Встановили: За даними Єдиного державного реєстру судових рішень, інше підприємство мало заборгованість перед боржником.
За результатом виконавчих дій, накладено арешт на грошові кошти, що знаходилися на рахунку підприємства, що мало заборгованість перед боржником (боржник боржника). Засновник юридичної особи-боржника до кінця дня вніс повну суму боргу на рахунок свого підприємства-боржника, звідки виконавець списав кошти і закінчив провадження.
Етика і межі
- Ми ніколи не гарантуємо виконання рішення, оскільки це залежить не тільки від виконавця. Важливішим є реальний майновий стан боржника.
- Важливо розуміти, що виконавець використовує тільки законні методи, офіційній бази даних та відкриті джерела.
- Під час здійснення виїзду, виконавець може отримувати письмово та усно пояснення, довідки та іншу інформацію про боржника, в тому числі конфіденційну.
- Виконавець ніколи за жодних обставин не вдаватиметься до психологічного тиску, погроз чи насилля.
- Виконавець не може виконати рішення і примусово стягнути грошові кошти, якщо боржник дійсно не має жодних активів.
- Дотримуємося принципу пропорційності та документуємо кожний крок.
- Виконавець дотримується правил професійної таємниці. Ми анонімізуємо приклади і не розкриваємо персональних даних крім випадків, передбачених законом.
Що потрібно від стягувача на старті
- Заява про примусове виконання та виконавчий документ (виконавчий лист / наказ / судовий наказ).
- Корисною буде інформація про будь‑які відомі активи / контакти / контрагенти (навіть як гіпотези).
- Можна додати копії попередньої комунікації / домовленостей.
- Бажані пріоритети, що впливають на тактику виконання.
Виконати рішення? Телефонуйте +380680103020 або пишіть у будь-який месенджер.